Cover Letter

Pembuatan Risk Assessment APU & PPT

di Sektor Perbankan dengan Pendekatan Risk Based Approached

Pendahuluan

Rekomendasi 1 dari Financial Action Task Force sehubungan dengan standar internasional terkait anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme mengharuskan lembaga keuangan untuk mengidentifikasi, menilai dan mengambil tindakan efektif untuk memitigasi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme. Otoritas Jasa Keuangan pun telah mengeluarkan POJK terbaru No.12/POJK.01/2017 terkait pelaksanaan rekomendasi 1 ini yang menwajibkan semua Penyedia Jasa Keuangan untuk melaksanakan penilaian risiko terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme secara berkala.

Penilaian risiko suatu profile calon nasabah, nasabah, Walk in Customer maupun Beneficial Owner akan semakin tinggi tingkat risikonya ditentukan oleh 4 faktor risiko utama yaitu faktor profil nasabah, faktor produk/jasa/layanan, faktor area/wilayah/geografis, dan faktor saluran distribusi. Hasil dari keempat faktor risiko utama ini tidak berdiri sendiri melainkan harus disimpulkan sebagi satu kesatuan. Semakin berkembangnya kompleksitas produk dan layanan jasa keuangan termasuk pemasarannya (multi channel marketing), serta semakin meningkatnya penggunaan teknologi informasi pada industri jasa keuangan maka semakin tinggi risiko Penyedia Jasa Keuangan digunakan sebagai sarana pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme. 

Tujuan

Peserta diharapkan agar dapat :

1.   Memahami penilaian risiko APU & PPT sektor perbankan

2.   Memahami cara melakukan penilaian risiko yang sistematis, terstruktur & efektif  berdasarkan pendekatan risiko

3. Memahami cara pembuatan parameter-paramter risiko PU & PT dengan membangun indikator-indikator penilaian risiko yang tepat dan akurat

Materi Training

?    Pengertian & Pemahaman Risk Assessment APU & PPT di Sektor Perbankan

?    Pemahaman definisi terkait RBA :

R risk appetite

R risk tolerance

R risk capacity

R inherent risk

R residual risk

?    Pemahaman tentang :

R high risk customers

R high risk products

R high risk businesses

R high risk countries

?    Identifikasi faktor-faktor penyebab timbulnya risiko PU & PT

?    Pembuatan parameter risiko PU & PT sesuai dengan kompleksitas usaha, ragam produk & jasa, serta struktur organisasi

?    6 Tahap Siklus Pendekatan Berbasis Risiko

?  Pemahaman berbagai teknis money laundering & pendanaan terorisme dengan menggunakan berbagai produk perbankan

?    Latihan Pembuatan Risk Assessment : nasabah berbasis aplikasi

R likelihood

R consequences

R inherent risk

R residual risk

Target Peserta                                                                                            

E Divisi Manajemen Risiko

E Divisi Kepatuhan

E Divisi SKAI

E Divisi Marketing

E Divisi Treasury

E Divisi Accounting

E Divisi Finance

E Divisi Operasional

E Divis terkait lainnya