Cover Letter

2 Days Training & Workshop

Pembiayaan Syariah di Era Digital

Deskripsi

Gelombang kemajuan teknologi informasi dan laju perkembangan dunia usaha di era Digital 4.0 ditandai dengan meningkatnya kegiatan ekonomi masyarakat yang mengakibatkan kebutuhan permodalan dari perbankan. Bank sebagai lembaga keuangan diharapkan dapat menghimpun dana dari masyarakat untuk dipergunakan sebagai sumber modal dalam pembiayaan pembangunan. Indonesia sebagai negara yang sudah masuk semi-industri, juga tidak mau ketinggalan dengan menggalakkan kegiatan usaha di berbagai sektor dalam mengantisipasi perkembangan bisnis. Salah satu caranya adalah dengan memberikan kemudahan-kemudahan kredit kepada sektor-sektor yang membutuhkan dengan tujuan untuk merangsang percepatan perkembangan usaha. Perubahan yang ditimbulkan oleh adanya kemudahan tersebut di satu sisi memang akan mendatangkan peluang keuntungan bagi perbankan, tetapi di sisi lain menjadikan persaingan antar bank menjadi lebih ketat. Terlebih dengan bermunculannya bisnis Financial Technology (Fintech) dan adanya digital vortex perbankan 4.0 saat ini. Untuk menjaga agar bank mampu dan atau bahkan memenangkan persaingan tersebut, maka dipandang perlu bagi perbankan untuk berusaha menciptakan dan memunculkan ide-ide inovatif atau program-program andalan yang bertujuan untuk menarik minat nasabah agar mau menyimpan dana sebanyak-banyaknya di bank mereka, yang kemudian digunakan untuk investasi dalam bentuk lain atau juga untuk memberikan pinjaman /pembiayaan kepada masyarakat.

Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah merupakan program pelatihan awal yang diberikan kepada mereka yang bekerja di divisi kredit  atau lending lembaga keuangan baik bank syariah maupun non bank syariah (BPRS, Multifinance, BMT, dll).  Dengan memiliki skill analisa kredit yang tajam pemberian kredit kepada customer dapat terjamin pengembaliannya serta target penjualan perusahaan dapat dicapai.

Peran analisa kredit sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat risiko kredit/piutang. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk ANALISA REKENING dan PROYEKSI LABA RUGI bagi pemberian kredit perseorangan, perusahaan dan pengusaha.

Tujuan Pelatihan

Setelah mengikuti Pelatihan Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah ini, peserta diharapkan memiliki pengetahuan untuk:

·Memahami peran, tugas dan fungsi analisa kredit

·Memahami aspek utama dalam analisa kredit

·Memahami jenis-jenis akad syariah dan penggunaannya

·Menguasai teknik penyusunan struktur kredit syariah

·Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan

·Menguasai teknik dalam menilai Karakter dan Kolateral

Outline Materi

Day-1

1.Session 1 : Pembiayaan Syariah

·Pengertian Pembiayaan

·Unsur Pembiayaan

·Tujuan Pembiayaan

·Fungsi Pembiayaan

·Jenis-Jenis Pembiayaan

·Kualitas Pembiayaan

2.Coffe Break

3.Session 2 : Prinsip / Skema Pembiayaan Syariah yang Populer

·Akad Jual-Beli (Murabahah, Salam, dan Istishna’)

·Akad Sewa-Menyewa (Ijarah dan IMBT)

·Akad Bagi Hasil (Mudharabah dan Musyarakah)

·Wa’ad dan Line Facility

·Gadai Syariah (Qard, Rahn, Ijarah)

4.Lunch Break / Ishoma

5.Session 3 : Penyusunan Struktur Fasilitas Pembiayaan

·Struktur Pembiayaan

·Type

·Amount

·Tenor

·Availability

·Pricing

·Condition and Covenant

·Security

· Identifikasi Penggunaan Akad Sesuai Kebutuhan Nasabah

·Penerapan Akad ke Struktur Pembiayaan

·Mekanisme Pricing dan Repayment Schedule

6.Coffe Break / Sholat

7.Session 4 : Analisa Pembiayaan

·Persyaratan Analisis

·Informasi dan Data yang Diperlukan

·Sumber dan Cara Memperoleh Informasi

·Feasibility Study

·Laporan Akuntan

·Prinsip Kehati-hatian

Day-2

1.Session 5 : Analisa Pembiayaan (lanjutan)

·Pengertian dan Tujuan Analisa Pembiayaan

·Pendekatan dalam Analisa Pembiayaan

·Prinsip 6 C’s Analysis

·Analisa Kualitatif

·Aspek Pemasaran

·Aspek Manajemen

·Aspek Teknis Usaha

·Analisa Resiko dan Critical Point

2.Coffe Break

3.Session 6 : Analisa Kuantitatif dan Kinerja Keuangan

·Spreadsheet Laporan Keuangan

·Analisa Laporan Keuangan

·Analisa Mutasi Rekening Koran

·Cash Flow Analysis

·Perhitungan Kebutuhan Pembiayaan

·Tujuan Perhitungan

·Kebutuhan Modal Kerja

·Kebutuhan Investasi

·Lunch Break / Ishoma

4.Session 7 : Collateral / Security Analysis

·Pengertian dan Kegunaan Jaminan

·Jenis Barang yang Dapat Diterima Sebagai Jaminan

·Status Hukum Kepemilikan Jaminan Tanah

·Collateral Valuation

·Pengikatan Jaminan

·Lembaga Penjamin Pembiayaan

·Asuransi atas Jaminan

5.Coffe Break / Sholat

6.Session 8 : Aspek Hukum dan Pengikatan Pembiayaan

·Status Hukum Nasabah

·Perorangan

·Badan Usaha

·Pemberian Kuasa

·Jenis-jenis Akta

·Pengertian dan Macam Akta

·Macam-macam Akta Notaris

·Pembaruan, Pengalihan, dan Perjumpaan Utang

·Novasi

·Subrogasi

·Cessie

·Kompensasi / Perjumpaan Utang

·Kepailitan

·Penyitaan

·Jenis-jenis Penyitaan

·Perlawanan (Verzet)

Target Peserta

Staf hingga manager yang terlibat dalam analisa dan pemberian kredit / pembiayaan syariah.

Untuk Informasi lebih lanjut bisa menghubungi Relationship Manager kami :

Rahma Yuniarti - 0878 8581 8700 - rahma.mdp@gmail.com