Cover Letter

Credit Review For Banking

Mencegah NPL & Mendeteksi Potensi Fraud

Pendahuluan

Peran credit reviewer sangatlah penting dalam mengurangi tingkat risiko kredit bermasalah. Credit reviewer haruslah memiliki skill seperti analis kredit baik kuantitatif maupun kualitatif.  Credit reviewer juga harus mampu mendeteksi potensi fraud credit, dan mampu memberikan masukan atau problem solving bagi kredit yang diduga akan bermasalah

Tujuan

Peserta diharapkan agar dapat :

1.   Memahami peran,tugas & fungsi credit reviewer

2.   Memahami aspek utama credit reviewer

3.   Memahami teknik menganalisa laporan keuangan

4.   Menguasai tehnik menganalisa rekening & estimasi laba rugi

5.   Menguasai teknik & strategi memonitor & mengevaluasi credit yang sedang berjalan

6.   Menguasai strategi mengatasi kredit yang bermasalah (problem solving)

Materi Training

?    Fundamentals of Credit Risk Management

c profitability vs risk

c hubungan baik, kelangsungan bisnis & risiko kredit

c faktor utama penyebab kredit macet

c piranti analisa kredit : analisa laporan keuangan, analisa rekening, estimasi laba rugi, kunjungan, referensi & checking

c 7p, 3r, 5c’s of credit analysis, space analysis

?    Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi

c memahami karakter bisnis & pola transaksi rekening

c mendeteksi rekayasa rekening (fisik & transaksi)

c teknik menganalisa kemampuan membayar dari rekening

c mengestimasi laba rugi

?    Financial Statment Analysis

c memahami bentuk & karakteristik laporan keuangan

c teknik cepat mendeteksi permasalahan dari laporan keuangan

c analisa rasio & cash flow

c menentukan kemampuan membayar

c memahami permasalahan financial di masa yang akan datang

?    Qualitative Analysis

c analisa karakter & kemauan membayar

c teknik interview, referensi, kunjungan & bisnis checking

c teknik analisa bisnis :

è  management

è  operating, capital & corporate finance strategies

è  competitive advantages & cost position

è  product/service

è  customer/supplier concentration

?    Writing an Effective Credit Review

?    Monitoring Credit

c teknik mendeteksi lebih dini permasalaan kredit (warning signals)

c faktor utama yang harus diperhatikan

c financial distress

Case Study :

? Analisa Laporan Keuangan

? Analisa Rekening

? Estimasi Laba Rugi

? Analisa Kualitatif

Target Peserta

E Staf hingga Manager yang terlibat dalam Analisa Kredit